信和株式会社
お客さま本位の業務運営に関する基本方針
信和株式会社（以下、「当社」といいます）は、コンサルティングを基にした損害保険・生命保険の包括的なサポートを提供し、お客様の幸せづくりに貢献することを使命としています。当社は、より良いサービスを提供するために、「お客様本位の業務運営」を実現するための基本方針を定め、それに基づいて業務運営を行ってまいります。この方針に基づき、定期的に取り組み状況を確認・見直し、さらに改善を重ねていきます。
１．お客様一人ひとりに最適な保険商品を提案します
お客様のビジネスや生活に関わるリスクは、時とともに変化します。ビジネスの成長やライフステージの変化、外部環境の影響などにより、リスクは常に変動します。当社は、お客様一人ひとりの加入目的、収入、資産状況、家族構成をしっかりと把握し、それに最も適した保険商品を提案します。多様な保険会社の商品を取り扱う総合保険代理店として、法令を遵守し、お客様に信頼される提案を行います。
主な取組み
- 保険商品提案時には、お客様が契約の判断に必要な情報を適切に提供し、十分に理解していただけるよう努めます。
- ご契約後も、お客様の生活環境やビジネス状況の変化を的確に把握し、必要に応じてリスクに対応した新たな保険商品の提案を行います。
- 特定の保険会社の商品を提案する場合には、その理由やメリットを丁寧に説明し、選択の意図をお客様に理解していただきます。
KPI
- 提案後のお客様満足度調査結果
- １年以上の契約継続率
- 新規保険商品提案の成功率
２．お客様にわかりやすい情報を提供します
保険商品の提案に際しては、お客様が納得できるように、わかりやすく詳細な情報を提供します。特に、複雑な内容や重要な注意点は、明確に説明し、誤解を招くことのないよう配慮します。高齢のお客様や障がいをお持ちのお客様には、特別な配慮を行い、お客様の状況に応じたわかりやすい説明を行います。
主な取組み
- 保険商品を選ぶために必要な情報を契約概要書やパンフレット等を使って提供し、難しい専門用語をわかりやすい言葉に置き換えて説明します。
- 乗り換え契約等、お客様に不利益が生じる可能性がある場合には、そのリスクについて十分に説明し、注意喚起を行います。
- 高齢のお客様には、わかりやすい言葉で丁寧に説明し、必要に応じて複数回の説明を行ったり、ご家族の同席をお願いするなど、きめ細かい対応を行います。
- 障がいをお持ちのお客様に対しては、どのような配慮が必要かを十分に確認し、お客様に合わせた柔軟な対応を行います。
KPI
- 顧客満足度調査における「説明のわかりやすさ」評価
- 乗換えや変更後の顧客クレーム件数
- 高齢者・障がい者対応の質（顧客のフィードバックによる評価）
３．お客様の利益を最優先に考えた業務運営を行います
当社は、保険商品の提案にあたり、お客様の利益を最優先に考え、代理店手数料の多寡に関わらず、お客様のニーズに最も合った商品を提案します。利益相反の恐れがある取引については、十分に管理し、適切に対応する体制を整備しています。
主な取組み
- お客様の意向をしっかりと把握し、その意向に合った商品を提案します。無理な販売を行わず、お客様にとって最も適切な保険商品を提供します。
- 利益相反のリスクがある場合には、それを回避するための管理体制を整え、常にお客様の利益が守られるように運営します。
- 役職員の教育・指導を強化し、お客様の利益を不当に害さないよう、業務を行うことを徹底します。
KPI
- お客様の意向に合った商品提案率
- 利益相反リスクの管理と回避件数
- 不適切な商品提案に関するクレーム件数
４．お客様の声を経営に反映し、業務品質を向上させます
当社は、お客様から寄せられた「お客様の声」を大切にし、それを元に業務改善を進めます。お客様の感謝の言葉だけでなく、ご意見や苦情も真摯に受け止め、原因分析と再発防止策を講じます。また、保険会社と連携し、より良い商品・サービスの提供を目指します。
主な取組み
- お客様からの感謝の言葉や苦情、意見を積極的に収集し、分析します。それらを業務品質の向上に活かし、サービスを改善します。
- 収集したお客様の声に基づいて、業務プロセスの改善を図り、より良いサービスを提供できるように努めます。
- 保険会社と協力し、お客様にとってより魅力的な商品やサービスを共同で開発・提供していきます。
KPI
- お客様の意向に合った商品提案率
- 利益相反リスクの管理と回避件数
- 不適切な商品提案に関するクレーム件数
５．お客様に質の高い課題解決を提供できるよう、役職員の教育に力を入れます
当社は、コンサルティング能力を高め、お客様に適切で質の高い保険商品やサービスを提供できるよう、役職員の教育に注力します。お客様に信頼される存在となるために、専門的な資格取得や研修を通じて、社員一人ひとりのスキル向上を図ります。
主な取組み
- 役職員には、保険商品の提案力やコンサルティング能力を高めるために、定期的な研修を実施し、専門知識を強化します。
- お客様に対してわかりやすい説明、高品質なコンサルティングを提供できるよう、社内外の研修会やセミナーに積極的に参加し、人材育成に努めます。
- 役職員の評価は、単に営業成績だけでなく、業務品質、コンプライアンスへの取り組み姿勢を総合的に評価し、お客様本位の業務運営を実現する姿勢を重視します。
KPI
- 役職員の研修参加率（外部・内部研修含む）
- 資格取得者数（例：FP資格や保険関連資格の取得）
- 顧客からの信頼度（リピート率・紹介率）
信和株式会社
セキュリティポリシー
目的
当社（信和株式会社）は、情報セキュリティの重要性を経営上の大きな課題として認識し、情報の保護を徹底するための基本方針を定めます。本ポリシーは、情報資産を適切に管理し、守るための指針となります。
セキュリティポリシーの公開
当社は、保険代理店業務を行う中で、お客様の情報や会社の機密情報を非常に重要なものとして取扱い、漏洩などのリスクを防ぐために必要な防御策を常に講じております。このため、当社は本ポリシーを社内外に公開し、また「個人情報保護に関する基本方針（プライバシーポリシー）」を遵守し、これに従うことを全社員に徹底いたします。
適用範囲
本ポリシーは、当社のすべての従業員、役員に適用され、全員が遵守します。
情報セキュリティ管理体制
当社は、情報資産の保護と適切な管理を行うために、情報管理責任者を中心に、情報セキュリティに関する定期的な会議を開催します。この会議では、全社的なセキュリティ状況を確認し、リスク分析を基に迅速かつ適切なセキュリティ対策を講じる体制を維持します。
情報セキュリティ対策の実施
当社は、不正アクセス、情報の破壊、情報漏洩、データ改ざんなどの事故を未然に防ぐために、以下の対策を実施します。
組織体制の整備：情報セキュリティを担当する部署を設置し、管理責任者を明確にします。
- 物理的対策：情報が保管される場所や設備の物理的なセキュリティを強化します。
- 技術的対策：最新のセキュリティ技術を使用して情報を保護します。
- 運用的対策：業務の運営において情報セキュリティを維持するための手順や方法を明確にします。
- 人的対策：従業員への教育を通じて、情報セキュリティに対する意識を高めます。
事故対応対策：万が一のセキュリティインシデントが発生した場合、迅速に対応し、復旧を行います。
これらの対策により、万が一情報セキュリティが侵害された場合でも、迅速に回復し、業務の継続性を確保できる体制を整えています。
情報セキュリティに関する社内規定の整備
当社は、情報資産を適切に管理するための社内規定を整備し、本ポリシーおよびプライバシーポリシーに基づく明確なルールを策定します。この規定を全社員に徹底的に周知し、実行します。
情報セキュリティ教育の実施
当社は、全従業員および役員を対象に、情報セキュリティの重要性を理解し、適切に管理するための教育や訓練を継続的に実施します。この教育は、従業員の情報セキュリティに対するリテラシーを向上させることを目的とします。
情報セキュリティ内部点検の実施
当社は、業務を進める中で、情報セキュリティに関連する法令や社内規定が守られているかを定期的に、または必要に応じて点検します。これにより、情報セキュリティの管理体制が適切に機能しているかを確認し、改善点があれば即座に対応します。
法令などの遵守
当社は、情報セキュリティに関する関連法令を厳守するだけでなく、社内で定めた規定やルールを徹底して守ります。もし違反が発覚した場合は、速やかに厳正に対処し、再発防止策を講じることで、情報管理の適正化を図ります。
